USA : un banquier sénégalais vole des chèques d'églises et ouvre 412 comptes frauduleux

Un jury fédéral du Maryland a condamné Diape Seck, 29 ans, de Rockville, Maryland pour son rôle dans un stratagème de fraude bancaire dans lequel lui et ses co-conspirateurs ont obtenu ou tenté d'obtenir près de 2 millions de dollars par fraude, y compris par voler des chèques dans le courrier des églises et des institutions religieuses. Le verdict de culpabilité a été rendu tard le 24 février 2023.

Le verdict de culpabilité a été annoncé par Erek L. Barron, procureur des États-Unis pour le district du Maryland ; Inspecteur postal responsable Damon E. Wood du Service d'inspection postale des États-Unis - Division de Washington ; Agent spécial responsable James C. Harris de Homeland Security Investigations (HSI) Baltimore; Agent spécial par intérim responsable Mike Serra de la Federal Deposit Insurance Corporation, Bureau de l'inspecteur général (FDIC-OIG); le chef Marcus Jones du département de police du comté de Montgomery ; Chef Terry Sult du département de police de Cary, Caroline du Nord; et le shérif Dusty Rhoades du comté de Williamson, Tennessee, bureau du shérif.

Selon les preuves présentées lors de son procès de huit jours, de janvier 2019 à janvier 2020 au moins, Seck, un représentant du service clientèle de la banque A, a conspiré avec Mateus Vaduva, Marius Vaduva, Vlad Baceanu, Nicolae Gindac, Florin Vaduva, Marian Unguru , Daniel Velcu, Vali Unguru et d'autres pour commettre une fraude bancaire. Plus précisément, les preuves ont montré que Seck avait frauduleusement ouvert des comptes bancaires sous de fausses identités en échange de pots-de-vin en espèces. Les co-conspirateurs se sont livrés à des fraudes, notamment des fraudes impliquant des voitures de location et le dépôt de chèques volés dans le courrier entrant et sortant des églises et autres institutions religieuses, sur les comptes bancaires ouverts frauduleusement. Les co-conspirateurs ont ensuite retiré les fonds et dépensé le produit obtenu frauduleusement.

Comme détaillé dans les preuves du procès, Diape Seck a facilité l'ouverture de centaines de comptes bancaires à la banque A pour ses co-conspirateurs, qui ont utilisé de prétendus documents d'identité étrangers, souvent mais pas universellement roumains, pour ouvrir frauduleusement des comptes bancaires avec lui à la banque A, ainsi que des comptes bancaires dans d'autres institutions financières victimes. Seck a ouvert des comptes pour des co-conspirateurs sans leur présence à la banque, sans vérifier les informations d'identité, et a ouvert des comptes pour des co-conspirateurs qui ont ouvert plusieurs comptes à la fois sous différentes identités. Pour dissimuler ses activités répréhensibles, Seck a ouvert des comptes pour les co-conspirateurs en même temps qu'il menait des activités bancaires légitimes. Les co-conspirateurs ont payé Seck en espèces en échange de l'ouverture des comptes bancaires frauduleux.

Selon des documents judiciaires et des témoignages, Seck a enfreint de nombreuses politiques bancaires en ouvrant environ 412 comptes chèques sur une période d'un an, du 2 janvier 2019 au 3 janvier 2020 environ, en s'appuyant principalement sur de prétendus passeports roumains et des informations sur le permis de conduire. Les chèques payables et émis par les églises et autres institutions religieuses de tout le pays ont été déposés dans bon nombre des 412 comptes chèques qui n'étaient pas ouverts au nom des églises.

Les co-conspirateurs ont frauduleusement négocié les chèques volés en les déposant sur les comptes bancaires des victimes, y compris les comptes frauduleux ouverts par Seck à la Banque A, souvent par le biais de transactions au guichet automatique (GAB). Après avoir déposé les chèques volés sur les comptes bancaires, les conspirateurs ont effectué des retraits en espèces aux guichets automatiques et des achats à l'aide de cartes de débit associées aux comptes bancaires.

Co-conspirateurs Vlad Baceanu, 38 ans ; Daniel Velcu, 43 ans ; Marian Unguru, 36 ans; et Vali Unguru, 20 ans, tous de Baltimore, Maryland, ont précédemment plaidé coupables de complot en vue de commettre une fraude bancaire et une fraude électronique. Nicolae Gindac, 52 ans, de Dania Beach, en Floride, a été condamné à 54 mois de prison fédérale et condamné à verser une restitution de 1 096 660,11 $ ; Mateus Vaduva, 29 ans, de Baltimore a été condamné à cinq ans de prison fédérale et condamné à payer une restitution de 1 320 885,84 $ ; Florin Vaduva, 31 ans, de Dania Beach, en Floride, a été condamné à 51 mois de prison fédérale et condamné à payer une restitution de 1 096 660,11 $ ; et Marius Vaduva, 28 ans, de Baltimore a été condamné à 42 mois de prison fédérale et condamné à verser une restitution de 1 334 230,84 $, après avoir précédemment plaidé coupable de complot en vue de commettre une fraude bancaire et électronique.

Seck risque une peine maximale de 30 ans de prison fédérale pour chacun des complot en vue de commettre une fraude bancaire ; fraude bancaire; faire de fausses entrées dans les relevés bancaires ; et la réception d'un pot-de-vin ou d'une récompense par un employé de banque. Le juge de district américain Theodore D. Chuang a programmé la condamnation de Seck le 2 juin 2023 à 14h30.

Le procureur des États-Unis, Erek L. Barron, a félicité le service d'inspection postale des États-Unis, le HSI, le bureau de l'inspecteur général de la FDIC, le département de police du comté de Montgomery, le département de police de Cary (Caroline du Nord) et le bureau du shérif du comté de Williamson (Tennessee) pour leur travail. dans l'enquête. M. Barron a remercié les procureurs américains adjoints Elizabeth Wright et Darren Gardner, qui poursuivent l'affaire.